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反洗钱案例一“扁家洗钱案”

2017-06-02 10:28:58 作者: 来源: 浏览次数:0

陈水扁家族洗钱案

 陈水扁,1950年10月12日出生,律师出身,为台湾民主进步党籍政治人物,生于台湾台南县官田乡,曾任海商法律师、台湾地区第十任和第十一任总领导人(2000-2008),历任民主进步党第十任和第十一任党主席、台北市议员、立法委员、台北市市长、台湾地区领导人等职,因涉有贪腐及洗钱,而被判刑20年,目前在台中培德监狱病院内服刑。

 2008年8月,台湾《壹周刊》惊爆扁家利用儿媳妇黄睿靓在2006年洗钱,秘密汇出新台币3亿元,被国际反洗钱组织--------“埃格蒙特集团”查获,已将资料提供给台湾调查局洗钱防治中心。相关单位发现还有其他汇往岛外的可疑资金,金额可能有新台币数十亿元,从而牵出陈水扁家族系列弊案。

 陈水扁家族共涉及四大弊案:国务机要费案、洗钱案、龙潭购地案和南港展览馆案。其中,陈水扁洗钱案是目前国内及国际最为著名的洗钱案之一。陈水扁家族的洗钱手法复杂,类型几乎涵盖所有目前能够实现的洗钱方式,可谓洗钱“教科书级别”的案例。在陈水扁洗钱案调查过程中,就有媒体报道其家族通过购买日本银行股票洗钱。

 据台湾媒体2008年12月报道,国民党“立委”邱毅表示,扁家在日本握有三档银行股股票,包括三井住友、三友银行、第一劝业银行,价值高达30亿元新台币;此外,陈水扁家在日本还购买房产,资金达上百亿。扁家收受“金控”的贿款很多都汇往日本;由于扁家都希望陈致中成为银行家,所以扁家把在日本的资金拿去购买银行股股票,可说是很合理。

 陈水扁家族弊案十分复杂,从2008年案发,直到2010年底才最终终审宣判,部分人员的宣判结果如表:

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案例分析

 通过买卖股票和期货是洗钱分子通过证券期货业洗钱的最常变用方式。洗钱分子开设多个股票和期货账户,再将黑钱投入账户进行股票或期货交易,从而把黑钱变为“本金+收益”(或亏损)的形式。由于证券市场变幻莫测,即使亏了钱,洗钱分子仍然可以宣称炒股赚了钱,大多数人也倾向于相信这样的神话,这样就给黑钱披上了“合法收入”的外衣。特别是期货市场交易,更是容易洗钱而难以发觉。例如,期货市场是双向交易、保证金交易和T+0交易等规则,就可以让洗钱分子进行对冲交易。一个账户做多,一个账户做空,一个账户赚钱,一个账户亏钱。通过这样的操作,就可以把黑钱变成合法的收入。

日常识别“黑钱”嫌疑分析要点

 开户时关注特殊身份。列如,案例显示,公职人员可能有腐败风险,公司高管有商业贿赂风险;在某些挪用公款或挪用资金案件以及偷逃税案件中,企业财务会计人员涉案较多;另外。公职人员等特殊人员的亲属也有较高风险。可能有人问我,我怎么知道谁是公职人员?谁是公职人员亲属?公职人员的判断可以结合开户申请表书中的职业、工作单位、家庭住址等信息综合判断,也可以通过政府官网比对。当然,如果有专门的数据就好了。目前,国际上有很多公司开发了专门的高风险客户数据库,里面包含了各国政要积极亲属信息,甚至有名下入股的公司等实体情况。随着中国金融机构的国际化发展,今后国内也有类似的数据库。

 关注高风险领域。根据官方通报,目前我国商业贿赂的重点领域包括政府招标采购、工程招标、交通、医药、房地产、建筑、运输。除此之外,走私、偷逃税等一些高风险领域,官方也会不时通过媒体通报类似信息。证券期货机构要注意收集这些信息,并在开户和交易环节进行比对。如果客户来自这些领域,或与这些领域密切相关,就可能把这些领域的洗钱风险引入证券期货机构。

 关注客户交易习惯。这是证券期货业识别分析可疑交易的关键和特有方式。一般情况下,一个人的习惯是由性格决定,而性格往往受基因和外部环境影响,多数情况下性格一旦形成就难以改变。反映到投资领域,有的人胆子大,其投资习惯往往表现为风险型;有的胆子小,其投资就偏向谨慎型。而投资习惯往往可以通过其历史交易观察分析出来的。所以,识别分析的基本思路就是通过历史交易判断某客户交易习惯,这就相当于一 “常量”;再把当前这笔或多笔交易与其历史习惯相比对,判断是否相符。如果相符,一般问题不大;如果不符,就要关注。

 关注客户资金。如果客户一次性投入的资金量较大,与客户职业、身份、年龄、收入情况不符,也要引起关注。

 关注特定业务。根据案例,洗钱分子往往倾向于不需要频繁操作的投资业务或产品,例如申购证券公司代销基金、打新股、购买理财产品等。如果通过期货洗钱的话,往往有一定的炒期货背景。

 关注异常开户。开户环节要注意是否存在虚假信息、代理老人等特殊人员开户、代理异地人员开户、代理多人同时开户等,这些账户可能存在被人控制风险。

 关注异常转托管。一般情况下,客户办理转托管往往因为服务、佣金、系统便利情况等现实因素很常见,如果客户频繁进行转托管,无合理理由转托管,就值得关注。

 

上传:徐玉萍
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