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反洗钱宣传月——反洗钱知识全解读

2017-09-22 12:00:01 作者: 来源: 浏览次数:0

天天听到宣传反洗钱
你知道到底什么是洗钱吗?

【Money Laundering—洗钱】
这一舶来语并不是
表面“把钱洗了再用”那般简单
里面的门道可深着呢
不过,最初的“洗钱”的确是与洗衣机有关

上个世纪
一伙儿黑帮对手上来路不正的黑钱一时不知怎么办
一位金融专家帮他们解决了这个问题
一台投币式洗衣机。
不是简单的把黑帮的黑钱放在洗衣机里洗洗拿出来就可以用了,而是利用投币式洗衣机开了一家洗衣店。这样一来,在计算洗衣收入时将黑钱慢慢计算进去,申报纳税,扣完税款,非法的黑钱就这样“黑的进去,白的出来”,被洗白成为合法的劳动收入。
发展到如今,洗钱也已经不再是一台投币式洗衣机就能办到的事情了....

洗钱,简单地说
就是将一切不具合法来源的资金通过一定手段“洗干净”的过程。

“过程”则一般包括三个阶段:放置、离析和融合。
融合后的钱,就可以到市面上进行正常的交易,也就达到了洗钱的目的。而反洗钱呢,就是为了预防和遏制洗钱行为的发生和扩散,依法采取相关措施的行为。这里的“洗钱行为”包含了贪污腐败、地下钱庄、非法集资、金融诈骗、破坏金融秩序等非法行为。

很多人可能会说,不都应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱?
跟我们有什么关系?这么想就错了。

支持国家反洗钱就是在保护自己的利益
反洗钱似乎离普通老百姓很遥远
但其实就在每个人身边
户主出借身份证,而被不法分子利用,卷入案件
一不留神就成了洗钱活动的受害者

在电信诈骗等新兴犯罪日益猖獗的今天
我们应当保护个人信息安全,远离洗钱犯罪
洗钱助长走私、毒品、黑社会
以及贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪
扰乱正常的社会经济秩序
破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉
因此,我们依法采取大额和可疑交易资金监测
反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施
预防和打击反洗钱犯罪,起到遏制上游犯罪的目的
如何保护自己远离洗钱活动?


不要出租出借自己的账户

贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的犯罪都可能利用您的账户,以您良好的声誉作为掩护,从事洗钱和恐怖融资活动。

 

不要随意透露身份证照片

不要随意发送电子版身份证及手持身份证照片。以免不法分子借用这些照片从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动的事情,最终会因为他人的不正当行为导致自己的声誉和信用记录受损等情况发生。

 

不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一,账户忠实记录了每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

 

选择安全可靠的金融机构

选择安全可靠的金融机构,要主动配合金融机构进行客户身份识别。因为非法金融机构可能会逃避监管涉及洗钱,成为社会公害。

 

勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

《反洗钱法》规定了任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索,同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。


上传:徐玉萍
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